اقتصاديات الاستثمار والتمويل الاسلامى فى الصيرفة الإسلامية للدكتور / عبد المطلب عبد الحميد – دكتوراة الفلسفة فى الاقتصاد – جامعة عين شمس، استاذ الاقتصاد بكلية الادارة – باكاديمية السادات للعلوم الادارية. يشغل حاليا عميد معهد الاستشارات والبحوث والتطوير باكاديمية السادات للعلوم الادارية ، منتدب لتدريس مواد النظام الاقتصادى العالمى الجديد فى كلية التجارة – جامعة عين شمس ، منتدب رئيسا لقسم الاقتصاد بكلية الاقتصاد والادارة – جامعة 6 اكتوبر ويقوم بتدريس مواد اقتصاديات المالية العامة والموارد الاقتصادية واقتصاديات البيئة واقتصاديات العمل والاقتصاد الدولي , والاقتصاد الصناعى

الناشر : الدار الجامعية للنشر والتوزيع

---

يمكن القول أن تفجر الأزمة المالية العالمية فى 15 سبتمبر عام 2008 وما بعدها، قد سلط الأضواء على الصيرفة الإسلامية التى كانت أقل المتأثرين بتلك الأزمة، حيث وجد الجميع فى التمويل الإسلامى والنظام المصرفى الإسلامى والمصارف الإسلامية، النموذج الأفضل والأكثر إنضباطاً فى إدارة الأصول المالية وتمويل العمليات الحقيقية والإقتصاد الحقيقى وليست العمليات الورقية التى تقوم على الروافع المالية والمشتقات المالية.

وبالتالى اصبحت إقتصاديات الإستثمار والتمويل الإسلامى فى الصيرفة الإسلامية جديرة بالتركيز عليها بالبحث والإهتمام كحلول بديلة فى مجال الإستثمار والتمويل وتشغيل الإقتصاد الحقيقى من أجل إحداث المزيد من التنمية الشاملة دون أزمات بل نجد أن الإقتصادات المختلفة أخذت تتنافس على إحداث تغيرات فى أنظمتها بل وفى دساتيرها لإدخال التمويل والإستثمار الإسلامى والصيرفة الإسلامية فى تلك الأنظمة بقوة. حتى إن القائمين والمهتمين فى لندن عاصمة المال والتمويل سارعوا بعد الأزمة المالية العالمية بالتصريح ووضع الإستراتيجيات لجعل لندن مركزاً عالمياً للإستثمار والتمويل الإسلامى، على أن تنافس فى ذلك اقتصادات عربية وإسلامية أخذت من الإستثمار والتمويل الإسلامى والصيرفة الإسلامية أساساً جوهرياً ومساراً ومصدراً يعتمد عليه بقوة فى تمويل التنمية وبناء التقدم الإقتصادى فى تلك الدول، مثل ماليزيا والإمارات العربية، والسعودية وغيرها.

وأخذ الإهتمام يتزايد وفى إطار تنافسى بالمجالات والصيغ العديدة للاستثمار والتمويل الإسلامى من مشاركات ومضاربات ومرابحات ومتاجرات وغيرها بل البحث فى المشكلات التى تواجه الصيرفة والمصارف الإسلامية فى هذا المجال وإيجاد حلول إبتكارية لها وإصلاح وإعادة هيكلة منظومة الإستثمار والتمويل الإسلامى لتعظيم العمل به، ومضاعفة أرقام وحجم الإستثمار والتمويل الإسلامى من خلال منظومة للصيرفة والمصارف الإسلامية وأسواق المال الإسلامية أكثر كفاءة وأكثر فعالية.

من كل ذلك كان الدافع لدى مؤلف هذا الكتاب قوياً للغاية نحو كتابة هذا لمؤلف الذى اختار له أن يحمل عنوان يتسم بالحداثة والعمق ومنهج متكامل تحت مسمى: 

«اقتصاديات الإستثمار والتمويل الإسلامى فى الصيرفة الإسلامية»

وقد إشتمل على أربعة عشر فصلاً، وجاء الفصل الأول ليحمل عنوان «المفاهيم الأساسية الخاصة بالمصارف والصيرفة الإسلامية والتمويل الإسلامى»، ويحدد الفصل الثانى «خصائص وأهداف وأنواع المصارف الإسلامية»، ويكشف الفصل الثالث عن                 «مداخل التحول نحو الصيرفة الإسلامية والإختلاف والعلاقة بينها وبين المصارف التقليدية»، ويستعرض الفصل الرابع «نماذج للنظام المصرفى الإسلامى فى الإقتصادات العاصرة»، ويضع الفصل الخامس «الإطار العام لأنشطة المصارف الإسلامية الإستثمارية والتمويلية»، ويتناول الفصل السادس «الجوانب الأساسية للإسثتمار الإسلامى»، ويحلل الفصل السابع «سياسات الإستثمار فى الصيرفة الإسلامية»، ويشير الفصل الثامن إلى «مخاطر الإستثمار فى المصارف الإسلامية»، ويبحر الفصل التاسع بقوة فى تحليل «مجالات وصيغ الإستثمار والتمويل الإسلامى»، وأعطى الفصل العاشر نوع من الإطلال على «التعريف بالتمويل المصرفى الإسلامى ومصادر التمويل الإسلامى ومبادئه»،

وقد خصص الفصل الحادى عشر لدور «التمويل للتنمية الإقتصادية من خلال الصيرفة الإسلامية»، ويليه الفصل الثانى عشر الذى خصص لتحليل «صيغ وأدوات التمويل الإسلامى للتجارة الدولية»، وكان من المنطقى إضافة الفصل الثالث عشر ليتناول «تحديد الأرباح وتوزيعها فى المصارف الإسلامية»، وقد تعمق الفصل الرابع عشر  فى تحليل «مشكلات الاستثمار والتمويل الإسلامى فى المصارف الإسلامية»، وينتهى بتحديد محاور إستراتيجية مواجهة الصعوبات والمشكلات التى تواجه المصارف الإسلامية فى مجال الإستثمار والتمويل الإسلامى»، أملاً فى الدعوة والمشاركة فى السعى إلى إصلاح منظومة الإستثمار والتمويل الإسلامى من خلال الصيرفة الإسلامية لتكون أكثر كفاءة وأكثر فعالية من منظور أن الظروف والتحول العالمى نحو تعظيم التعامل فى الإستثمار والتمويل الإسلامى.

---

وفهرس الكتاب يعطينا مزيد من التفاصبل حول فصول وموضوعات الكتاب وترتيب وتسلسل ورودها

الفصل الأول

المفاهيم الأساسية الخاصة بالمصارف والصيرفة الإسلامية  والتمويل الإسلامى

أولاً : مفهوم المصارف الإسلامية

ثانياً : التطور الفكرى والمؤسسى للبنوك الإسلامية

ثالثاً : مواقف المسلمين من النموذج المصرفى الأوروبى والأمريكى

رابعاً      : التمويل الإسلامى والأزمة المالية العالمية

خامساً : الاهتمام العالمى بالتمويل الإسلامى بعد الأزمة المالية العالمية

سادساً : الإطار العام لأدوات التمويل الإسلامى

سابعاً : كيفية إنشاء بنك إسلامى ومراحله

ثامناً : الأسس التى تقوم عليها المصارف الإسلامية

الفصل الثانى

خصائص وأهداف وأنواع المصارف الإسلامية

أولاً : خصائص المصارف الإسلامية

ثانياً : أهداف البنك الإسلامى والنظام المصرفى الإسلامى 

ثالثاً : أنواع المصارف الإسلامية وصيغ الاستثمار فيها

الفصل الثالث

مداخل التحول نحو الصيرفة الإسلامية والاختلاف والعلاقة بينها وبين المصارف التقليدية

أولاً : مداخل التحول إلى المصارف والصيرفة الإسلامية

ثانياً : الإختلافات الأساسية بين المصارف الإسلامية والمصارف التقليدية

ثالثاً : علاقة المصارف الإسلامية بالمصارف التقليدية

رابعاً : العوامل المؤثرة فى نشاط المصارف الإسلامية

الفصل الرابع

نماذج للنظام المصرفى الإسلامى فى الاقتصادات المعاصرة

أولاً : نظام مصرفى مختلط لتقديم خدمات مصرفية من جانب البنوك التقليدية (مصر)

ثانياً : نظام مصرفى إسلامى كامل (باكستان، إيران، السودان

ثالثاً :نظام مصرفى ذو قوانين مستقلة خاصة بالبنوك الإسلامية(الإمارات، الأردن)

رابعاً : نظام مصرفى إسلامى فى بلاد غير إسلامية (تجربة الهند)

الفصل الخامس

الإطار العام لأنشطة المصارف الإسلامية الاستثمارية والتمويلية

أولاً : مجموعة الأنشطة الخاصة بجذب الودائع والمدخرات ومصادر الأموال

ثانياً : مجموعة الأنشطة الخاصة بإستثمار الأموال

ثالثاً : مجموعة الأنشطة الخاصة بالخدمات المصرفية

رابعاً : مجموعة الأنشطة الخاصة بإدارة إحتياطيات البنك النقدية وتأسيس سيولته

الفصل السادس

الجوانب الأساسية للإستثمار الإسلامى

أولاً : مفهوم الاستثمار فى الإسلام

ثانياً : ضوابط الاستثمار فى الشريعة الإسلامية

ثالثاً : الاهتمام بدور الاستثمار فى إطار الشريعة

الفصل السابع

سياسات الإستثمار فى الصيرفة الإسلامية

أولاً : أهداف السياسة الإستثمارية

ثانياً : سمات الاستثمار فى المصرف الإسلامى

ثالثاً : سياسة الاستثمار فى المصارف الإسلامية

رابعاً : الأسس التوظيفية الخاصة بتمويل الإستثمارات فى المصارف الإسلامية

خامساً : تحليل جدوى مشروعات الإستثمار داخل المصارف الإسلامية

الفصل الثامن

مخاطر الإستثمار فى البنوك الإسلامية

أولاً : مفهوم المخاطر وأسبابها

ثانيا : أنواع مخاطر الإستثمار

ثالثاً : مخاطر الاستثمار فى البنوك الإسلامية

الفصل التاسع

مجالات وصيغ الإستثمار والتمويل الإسلامى

أولاً : الإستثمار والتمويل بالمشاركة

ثانياً : الإستثمار والتمويل بالمضاربة

ثالثاً : الإستثمار والتمويل لبيع المرابحة

رابعاً : الإستثمار والتمويل للمتاجرات

خامساً : مجالات وصيغ الإستثمار والتمويل الإسلامى الأخرى

الفصل العاشر

التعريف بالتمويل المصرفى الإسلامى ومصادر التمويل الإسلامى ومبادئه

أولاً : التعريف بالتمويل المصرفى الإسلامى

ثانياً : أنواع التمويل المصرفى الإسلامى

ثالثاً : أهمية التمويل المصرفى الإسلامى

رابعاً : المبادئ التمويلية المستخلصة من عمليات التمويل الإسلامى

خامساً : مصادر تمويل الإستثمارات فى المصارف الإسلامية

الفصل الحادى عشر

التمويل الإسلامى للتنمية الاقتصادية من خلال الصيرفة  الإسلامية

أولاً : التنمية الاقتصادية فى الإسلام

ثانياً : دور المصارف الإسلامية فى تمويل التنمية الإقتصادية

ثالثاً : أموال الزكاة فى المصارف الإسلامية وآثارها فى التنمية الإقتصادية

رابعاً : دور المصارف الإسلامية فى تخفيف عبء المديونية الخارجية

خامساً : دور المصارف الإسلامية فى تمويل عمليات التجارة الدولية

سادساً : إمكانيات المصارف الإسلامية للمساهمة فى التنمية الاقتصادية

الفصل الثانى عشر

صيغ وأدوات التمويل الإسلامى للتجارة الدولية

أولاً : دور المرابحة فى تمويل التجارة الدولية

ثانياً : دور صناديق الإستثمار فى تمويل التجارة الدولية

ثالثاً : الشركات المساهمة الإسلامية ودورها فى تمويل التجارة الدولية

رابعاً : التمويل التأجيرى الإسلامى ودوره فى تمويل التجارة الدولية

خامساً : رأس المال المخاطر ودوره فى تمويل التجارة الدولية

سادساً : نظام BOT ودوره فى تمويل التجارة الدولية

سابعاً : دور المضاربة فى تمويل التجارة الدولية

ثامناً : المشاركات ودورها فى تمويل التجارة الدولية

تاسعاً : دور عقود السلم فى تمويل التجارة الدولية

عاشراً : عقود الإستصناع وتمويل التجارة الدولية

حادى عشر : المصارف الإسلامية ودورها فى تنمية المعاملات التجارية الدولية…

الفصل الثالث عشر

تحديد الأرباح وتوزيعها فى المصارف الإسلامية

أولاً : مصادر الإيرادات والأرباح فى المصارف الإسلامية

ثانياً : تحديد الأرباح وتوزيعها فى المصارف الإسلامية

الفصل الرابع عشر

مشكلات الإستثمار والتمويل الإسلامى فى المصارف الإسلامية

أولاً : المشكلات الخاصة بالسياسة النقدية والإئتمانية للبنك المركزى

ثانياً : المشكلات الخاصة بطبيعة الأسواق المالية وأدواتها

ثالثاً : مشكلة تدبير الموارد المالية الملائمة

رابعاً : مشكلة توظيف الموارد المالية بكفاءة

خامساً : المشكلات التنفيذية والفنية التى تواجه المصارف الإسلامية

سادساً : مشكلة الضمانات وإرتفاع مخاطر الإستثمار فى المصارف الإسلامية

سابعاً : أثر التضخم وتغيير سعر الصرف على النشاط الإستثمارى فى المصارف الإسلامية

ثامناً : المشكلات الخاصة بالمتغيرات الإقتصادية العالمية

تاسعاً : مشكلات أخرى تواجه المصارف الإسلامية

عاشراً    : محاور إستراتيجية  – مواجهة الصعوبات والمشكلات التى تواجه المصارف الإسلامية فى مجال الإستثمار والتمويل الإسلامى

---

اقتصاديات الاستثمار والتمويل الاسلامى فى الصيرفة الإسلامية – اقتصاديات الاستثمار والتمويل الاسلامى فى الصيرفة الإسلامية – – اقتصاديات الاستثمار والتمويل الاسلامى فى الصيرفة الإسلامية – الإسلامي,التمويل,الاستثمار,الإسلامية,والتمويل,الاقتصاد,الاقتصادية,الاقتصادي,المصارف,تمويل,صيغ,والاستثمار,اﻹﺳﻼﻣﻲ,الاستثمارات,المالية,الصيرفة,عبد,اقتصاديات,islamic,investment,الإقتصاد,ﻓﻲ,التنمية,مجموعة,ﻣﻦ,finance,الحقيقي,الدول,الصكوك,اﻻﻗﺘﺼﺎد,الاسلامي,ﻋﻠﻰ,الإستثمار,اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر,المصرفي,القطاع,البنوك,للاستثمار,دراسة,الشريعة,البنك,auteurs,المطلب,الحميد,type,document,texte,imprimé,المال,الاسلامية,الدار,الجامعية,أنه,النمو,فرص,الصناعة,مكتبة,دنديس,الخليل,الكتاب,ظل,رأس,المختلفة,والاستثمارات,دار,تعزيز,وإلى,المؤتمر,لما,إجمالي,إسلامية,economics,الأموال,أهم,التعاون,جانب,وليس,واﻟﺘﻤﻮﻳﻞ,الأخلاقي,المالي,وصناديق,والتأمين,التكافلي,الخاص,أحكام,اﻹﺳﻼﻣي,editeur,المؤلف,نوع,التقييم,العمل,التجارة,الربح,يعد,طبيعة,ساهم,بالإضافة,البلدان,الصندوق,وقت,بدور,كتب,اﻹﺴﻼﻤﻲ,اﻻﺴﺘﺜﻤﺎر,النشاط,نشر,عرض,أهداف,اﻻﻗﺘﺼﺎدي,أسواق,العالمية,يتضمن,المقرر,التحليل,المتعلقة,تطوير,auteur,وتحليل,الفترة,أثر,القدرة,مؤسسات,المنتجات,الشاملة,والمالي,تعريف,المفاهيم,الكلمات,الدراسة,قاعدة,قيام,ﺗﻘﺪم,تسعى,للتنمية,أصبحت,مجال,التقليدي,الأصول,المسلمين,economy,ﻣن,اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر,مقارنة,البحرين,استثمار,الأنشطة,ودور,بناء,الشركات,العالمي,إسلامي,التقليدية,عملية,والتنمية,أدوات,تشير,الاستثماري,اﻹﺳﻼﻣﻴﺔ,ﺣﺎﻟﺔ,اقتصاد,يشجع,مالية,دولار,وطرق,مخاطر,إدارة,والأسهم,يتوافق,المصرفية,المركزي,المفتاحية,algerian,ﻛﺜير,وذلك,يشمل,والصكوك,المجمع,والوقف,للمشروع,المطلوب,تمويله,الأعضاء,الاجتماعي,جهة,الأعمال,ﺻﻴﻎ,للتمويل,وقطاع,الصدد,تكلفة,المشروع,اﻟﺘمﻮﻳل,تواجه